2025年4月21日，一位彭姓男士前往民生銀行青島紹興路支行，請(qǐng)求取現(xiàn)5萬(wàn)元。柜員按照取現(xiàn)規(guī)定，與彭某核實(shí)了資金來(lái)源及用途等信息。在交流中，彭某表示取現(xiàn)是為了支付裝修工人的工資，資金來(lái)源是前幾天打電話向侄子劉某借款。柜員通過(guò)賬戶(hù)流水核對(duì)，入賬為剛剛轉(zhuǎn)入，且初期通過(guò)微信進(jìn)行了100元的小額試探性交易。經(jīng)過(guò)進(jìn)一步核查發(fā)現(xiàn)，這筆5萬(wàn)元的資金是陌生人劉某當(dāng)天剛轉(zhuǎn)入的，符合陌生人來(lái)賬、資金快進(jìn)快出的特征。柜員隨即與劉某電話核實(shí)，確認(rèn)了與彭某的關(guān)系及轉(zhuǎn)賬用途，但劉某表示這筆資金是在前天轉(zhuǎn)入的，與彭某賬戶(hù)當(dāng)天轉(zhuǎn)入不符。柜員對(duì)此存疑，立即通知營(yíng)運(yùn)主管進(jìn)一步核實(shí)客戶(hù)情況，并多次提醒彭某出租出借賬戶(hù)是違法行為，但其堅(jiān)持取現(xiàn)。

該賬戶(hù)交易存在明顯異常特征，因此建議將賬戶(hù)的非柜面出金限額調(diào)整為0元，彭某無(wú)異議要求盡快取款，行為高度疑似參與涉詐資金轉(zhuǎn)移，故支行立即聯(lián)系市北反詐中心核實(shí)賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)情況，通過(guò)警銀協(xié)作，對(duì)該賬戶(hù)實(shí)施了“只進(jìn)不出”管控。青島市北區(qū)反詐中心立即響應(yīng)出警協(xié)助，成功挽救受害人資金損失5萬(wàn)元。

此次事件的成功處理，不僅彰顯了民生銀行青島紹興路支行工作人員的高度警覺(jué)性和專(zhuān)業(yè)素質(zhì)，也體現(xiàn)了銀行在防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙方面的嚴(yán)格措施和快速反應(yīng)機(jī)制。為了確保客戶(hù)資金安全，民生銀行青島分行將進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)賬戶(hù)的監(jiān)控力度，特別是對(duì)大額取現(xiàn)、頻繁小額試探性交易等異常行為，將采取更合理的審核措施。同時(shí)，會(huì)加大對(duì)客戶(hù)的金融安全教育力度，通過(guò)多種渠道普及防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的知識(shí)，提高客戶(hù)的自我保護(hù)意識(shí)。

此外，針對(duì)此次事件中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，民生銀行青島分行將組織專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)，提升柜員對(duì)異常交易的識(shí)別能力和應(yīng)急處理技巧。還將與當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)保持緊密合作，及時(shí)共享可疑交易信息，共同構(gòu)建防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的堅(jiān)固防線。此次事件不僅保護(hù)了客戶(hù)的財(cái)產(chǎn)安全，也為銀行贏得了良好的社會(huì)聲譽(yù)，展示了金融機(jī)構(gòu)在維護(hù)金融秩序、保障公眾利益方面的責(zé)任與擔(dān)當(dāng)。