為深入貫徹落實公安部和國家金融監督管理總局關于打擊金融領域“黑灰產”的工作部署,從源頭維護消費者權益,工商銀行威海分行積極摸排黑灰產相關線索,開展對黑灰產的打擊工作,維護正常金融經營秩序。
一是明確方向強化組織推動。堅持以人為本,日常工作中全面摸排信貸領域黑灰產等非法金融活動風險,深入治理高貸、騙貸行為,建立完整有效機制,著力產出金融“黑灰產”滋生土壤,切實維護消費者合法權益。
二是加強與公安部門聯動配合。發現疑似黑灰產事件,第一時間收集相關證據向公安機關報案,建立快速反應機制,2024年在多方配合下,成功立案一筆22.2萬元黑灰產背貸人騙貸案件,有效協助公安對黑灰產進行打擊。
三是認真落實賬戶實名認證。嚴格執行賬戶實名制,確保每個賬戶的持有人均具有合法的身份信息,對發現的信用卡套現等行為及時進行賬戶管控,并聯系賬戶本人進行核實溝通。
四是持續加強內部管理。重視信貸合作方及客戶資質審理,認真了解每一家合作方背景、展業情況,實地考察團隊人員配備情況及專業性,確保合作方展業合法合規;對每一位客戶校準其實際信貸需求及業務背景真實性,對客戶整體資質進行考量,確保資金流向真實合規。
五是以案為鑒加強宣傳教育。通過線上+線下雙渠道宣傳方式,在全轄35家網點開展防范非法金融活動宣傳工作,提高公眾風險意識和黑灰產違法行為辨別能力,營造打擊金融黑灰產活動的社會氛圍,同時加強內部員工合規意識警示教育培訓,為維護金融管理秩序貢獻工行力量。
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